Gestion patrimoniale sur mesure par Haenggi & Associés
Nous mettons notre expertise au service de la gestion de votre patrimoine en vous proposant des solutions sur mesure, performantes et répondant à vos besoins. La personnalisation, l’optimisation et la maîtrise sont nos valeurs clés en matière de gestion patrimoniale.
Notre expérience repose sur plusieurs décennies d’existence, ce qui nous permet aujourd’hui de proposer à nos clients des prestations de haut niveau dans les domaines suivants :
- allocation d’actifs : notre approche repose sur la combinaison des meilleurs outils disponibles sur le marché, de nos compétences techniques et de notre expérience renforcée depuis plus de trente ans. Nos équipes sont notamment expertes en gestion thématique concernant les secteurs d’avenir et l’ISR (Investissement Socialement Responsable) intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de bonne Gouvernance (ESG) ;
- international : nous répondons aux besoins des travailleurs transfrontaliers et des expatriés dans plus de vingt-deux pays ;
- fiscalité : nous faisons en sorte que vous préserviez votre capital en tirant profit de notre parfaite connaissance du droit fiscal ;
- transmission de patrimoine : vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure proposé par nos ingénieurs expérimentés qui ont vos intérêts pour préoccupation première.
Allocation d’actifs et gestion de portefeuille : diversifiez et optimisez vos rendements
Un ancien dicton français explique qu’« il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ». Chez Haenggi & Associés, nous sommes convaincus qu’il s’agit d’un conseil avisé qui peut s’appliquer dans bien des domaines, y compris la gestion de portefeuille. Afin de vous proposer des solutions sur mesure parfaitement adaptées à votre profil d’investisseur, il convient de vous poser trois questions :
- Quels rendements visez-vous ?
- Votre horizon de placement est-il à long terme ou à court terme ?
- Quel est votre niveau de tolérance vis-à-vis du risque ?
En fonction de vos réponses, nos équipes pourront identifier les classes d’actifs les mieux adaptées à votre situation et qui composeront votre portefeuille futur :
- private equity ;
- obligations ;
- devises ;
- actions ;
- titres immobiliers ;
- matières premières ;
- etc.
Votre portefeuille sera structuré en fonction de vos souhaits de rendement et du niveau de risque maximal que vous nous indiquerez. Vous pourrez opter pour une stratégie de conservation, préférer un plan d’investissement dynamique ou une solution hybride, entre les deux. C’est grâce à notre expertise métier et aux outils performants que nous utilisons (tels des logiciels de gestion d’actifs) que nous sommes à même d’analyser objectivement les marchés et les fonds d’investissement. En alliant expérience et technicité de pointe, nous sommes extrêmement réactifs en toutes circonstances.
Les placements financiers engagent votre capital, il est donc primordial de rappeler leurs risques inhérents. En effet, ceux-ci fluctuent en fonction des variations cycliques, conjoncturelles, micro-économiques et macro-économiques. De plus, notre société actuelle connaît de nombreux bouleversements sociétaux et économiques pouvant impacter vos actifs. C’est pour pallier ces variations que nous établissons une stratégie d’investissement personnalisée en mesurant les risques. Nous y intégrons des actifs liés à l’investissement durable et responsable (ISR), aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
En surveillant le contexte socio-économique, nous sommes capables d’identifier et d’anticiper les fluctuations qui affecteraient vos actifs et de gérer les risques de main de maître.
Gestion de patrimoine à l’échelle internationale : notre expertise par-delà les frontières
Travailler à l’étranger en étant domicilié en France est un choix fait par de plus en plus de personnes, qui y trouvent un avantage personnel, professionnel ou financier. Cependant, l’exercice d’une activité hors du territoire français rend la gestion patrimoniale et la fiscalité beaucoup plus complexes.
Nous avons conscience que chaque situation diffère et nécessite une expertise financière et juridique réactualisées en permanence. Grâce à nos partenariats d’envergure, nous accompagnons les expatriés, impatriés et transfrontaliers dans plus de vingt-deux pays en respectant la politique fiscale en vigueur.
Depuis plusieurs dizaines d'années, nous avons l'habitude d'accompagner nos clients dans un souci d'optimisation de leur fiscalité, tout en tenant compte des problématiques liées à leur situation professionnelle à l'étranger, et notamment les frontaliers en Suisse et en Allemagne.
Nous sommes en mesure de vous guider concernant :
- l'anticipation de votre retraite (caisse de pension en Suisse) ;
- les modalités d’imposition ;
- les démarches obligatoires ;
- la réglementation financière ;
- les devises ;
- etc.
Quels sont les risques lorsque l’on est mal informé ? En cas de contrôle des autorités, vous pourriez subir un redressement fiscal ou une double imposition… Heureusement, Haenggi & Associés est à votre disposition pour éviter de telles déconvenues et vous accompagner à chaque étape de vos démarches. Nous sommes à vos côtés pour faire fructifier votre patrimoine, répondre à vos interrogations et vous prodiguer les meilleurs conseils fiscaux, quelle que soit votre situation.
Que vous soyez expatrié, impatrié ou travailleur transfrontalier, nous sommes à votre écoute. En apprenant à vous connaître, nous pourrons vous proposer des solutions parfaitement adaptées et fluidifier vos démarches auprès des institutions concernées.
Notre atout : nous en sommes convaincus, ce n’est qu’en vous comprenant que nous pourrons vous aider de la meilleure des façons. Ainsi, nous vous mettons en relation avec un interlocuteur parlant le français, l’anglais ou l’allemand en fonction de vos besoins.
Fiscalité : nos connaissances au service de vos profits
Chez Haenggi & Associés, nous avons pour conviction que « préserver ce que vous avez construit, c’est garder la main sur votre avenir ». Nous avons conscience que nombreux sont les contribuables qui manquent d’informations, et de solutions d’optimisation fiscale concrètes.
Ne s’improvise pas expert de la fiscalité qui veut. Maîtriser un cadre juridique aussi complexe nécessite une veille permanente afin de se conformer aux obligations légales en vigueur et de dénicher les meilleures opportunités fiscales pour vous. En nous servant d’outils performants grâce auxquels nous analysons votre situation de manière détaillée, nous vous proposons une stratégie maîtrisée, rentable et pérenne. Nos solutions évoluent au gré de vos envies et de vos besoins.
Lorsque vous faites appel à nos services, nous commençons par réaliser un bilan complet de votre patrimoine et de vos charges fiscales. Ainsi, nous établissons des préconisations adaptées à votre profil, à vos objectifs de rendement et au niveau de risque que vous désirez :
- sécurisation de vos placements immobiliers : démembrement de propriété, SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ;
- préparation de votre retraite : PER, assurance-vie ;
- diversification de vos actifs : Girardin industriel, Groupements Fonciers Viticoles ou Forestiers, private equity, FIP, FCPR, FCPI... ;
- etc.
En tirant parti de ces particularités fiscales, vous pourrez bénéficier de déduction, de réduction ou de crédit d’impôt. Ensemble, nous mettrons en place une stratégie parfaitement légale pour vous faire profiter des meilleures économies et avantages fiscaux.
Transmission patrimoniale : regard éclairé = transmission maîtrisée
Votre patrimoine est le fruit de votre labeur : c’est vous qui l’avez construit, à votre image, au cours de votre vie. Il est unique, tout comme vous, et mérite d’être géré comme tel. Réfléchir à la transmission future de votre patrimoine, c’est anticiper des conjonctures fiscales qui interviendraient en votre défaveur pour mieux les éviter. Chez Haenggi & Associés, nous en sommes convaincus, l’anticipation est la clé de la réussite en la matière. Ainsi, nous vous accompagnons pour vous aider à appréhender tous les enjeux de la transmission de patrimoine de la manière la plus naturelle possible.
En transmettant votre capital dans les meilleures conditions, vous gagnerez en sérénité. Vous préparerez votre avenir, celui de votre conjoint et de vos enfants. En adoptant les dispositifs adéquats à des moments clés, vous réduirez le poids fiscal de la transmission patrimoniale car vous bénéficierez d’un allègement des frais de succession ou d’une exonération d’impôts sur le revenu.
Depuis 1986, notre structure familiale ne ménage pas ses efforts pour servir au mieux vos intérêts et ceux des gens qui vous sont chers. Nos équipes effectuent une veille informationnelle constante afin de vous garantir des prestations qui font sens, au regard des évolutions financières et fiscales. Notre sens de l’écoute et nos conseils personnalisés sont nos plus grandes forces lorsqu’il est question d’accompagner nos clients pour leur succession, leur retraite, leur prévoyance ou la transmission de leur patrimoine.
Anticiper la transmission de votre patrimoine, c’est avoir toutes les cartes en mains d’un point de vue juridique, fiscal et financier. Notre cabinet de conseil est à votre disposition pour vous orienter et vous faire découvrir différents dispositifs avantageux :
- assurance-vie ;
- donation-partage ;
- démembrement ;
- société civile immobilière (SCI) ;
- etc.
Quelle que soit votre situation, prenez contact avec nous afin que nous puissions échanger à ce sujet. Nos équipes apporteront un regard neuf sur les éléments que vous leur communiquerez et vous proposeront un accompagnement évolutif sur mesure.
